Bilan de retraite stratégique

Un conseiller dédié met à votre disposition toute son expertise et réalise pour vous une étude exhaustive pour optimiser vos droits à la retraite et vous conseiller sur la meilleure stratégie de départ à envisager.

Vous avez une carrière complexe (employeurs multiples, expatriation, différents statuts…) et nécessite une approche spécifique. Vous avez constitué une épargne retraite que vous souhaitez évaluer. Vous voulez définir une stratégie pour augmenter le montant de vos pensions ou rapprocher votre date de départ.

Une étude personnalisée et des droits optimisés.

Votre conseiller examine minutieusement votre carrière et les droits enregistrés par vos caisses. Il identifie toutes les anomalies et prend charge les demandes de régularisation.

Il vous permet de connaître avec le maximum de certitude les droits qui vous sont dus et les intègre au montant de vos pensions.

Il réalise une étude personnalisée en projetant les revenus de votre choix pour les années futures. Il étudie tous les dispositifs qui peuvent vous être favorables (régularisations de cotisations, carrière à l’étranger, retraite anticipée, retraite progressive, cumul emploi-retraite, rachats de trimestres, assurance volontaire…).

Il vous conseille sur la meilleure stratégie à adopter et vous présente les différentes possibilités qui s’offrent à vous pour fixer votre date de départ en retraite.

Vous pouvez décider de votre départ en retraite avec toutes les informations nécessaires.

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L'identification et la correction des erreurs commises par vos caisses.

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La confirmation des dispositifs les plus favorables pour vous.

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Le montant de votre retraite au plus près de la réalité.

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La meilleure stratégie de départ en fonction de votre situation.

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La confirmation de l'intérêt de racheter des trimestres, d'un départ anticipé ou d'un cumul emploi retraite.

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Le montant de votre retraite à l'étranger, l'impact d'une régularisation de cotisations, ou d'une assurance volontaire.

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L'étude des impacts d'un changement de situation ou de revenus (option).

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L'étude des impacts d'un changement de statut (option).

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L'étude d'opportunité d'un changement de forme d'exercice professionnel, d'un changement de forme de société (option).

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L'étude d'opportunité d'un changement de stratégie de rémunération salaire / dividendes (option).

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L'étude de protection sociale du conjoint survivant (option).

Options

En fonction de vos besoins, des options complémentaires vous permettent de répondre à certains besoins spécifiques.

  • Changement de revenus, temps partiel, chômage : vous pensez que votre situation ou vos revenus peuvent changer ? Vous envisagez de vous inscrire dans un plan départ.
  • Changement de statut : vous envisagez de changer de statut pour donner une nouvelle orientation à la suite de votre carrière (salarié / non-salarié) ?
  • Etudes stratégiques : vous vous interrogez sur l’optimisation de vos cotisations (salarié ou TNS, SARL ou , SAS…), de votre rémunération (salaire ou dividendes), de la situation de votre conjoint ?

Pourquoi faire appel à un expert ?

 

  • Fiabilité : une estimation plus proche de la réalité qui intègre tous les éléments de votre vie professionnelle et personnelle.
  • Gain de temps : calculer la retraite nécessite de connaître une réglementation dense et qui évolue en permanence.
  • Expertise : nos conseillers bénéficient d’une formation continue au gré des réformes et des évolutions de la réglementation.

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Un de nos experts vous appelle.