Conseil en stratégie retraite.

Vous êtes cadre, chef d’entreprise, artisan, commerçant, profession libérale, responsable RH, comité d’entreprise… Vous voulez préparer et optimiser votre retraite ? Vous voulez former ou accompagner vos collaborateurs ?

Nous sommes experts de la retraite et de la protection sociale et nous nous engageons à vos côtés pour vous apporter conseils et expertise pour répondre à vos objectifs : bilan de retraite, optimisation des droits, formation des responsables et collaborateurs de services RH, accompagnement des salariés, accompagnement des fins de carrière…

Comment pouvons-nous vous aider ?

DIRECT RETRAITE vous accompagne pour préparer et aborder sereinement cette étape importante de votre carrière qu’est la retraite.

Team 4

Diagnostic retraite

Vous avez une carrière plutôt simple et vous voulez connaître votre date de départ et le montant de votre retraite ?

Sur la base des informations enregistrées par vos caisses de retraite, nous vous indiquons de manière plus fiable et plus précise que les simulateurs à quel âge vous pourrez obtenir votre retraite complète, les montants de vos pensions.

Si vous êtes concerné, nous vous indiquons les dispositifs spécifiques auxquels vous avez droit (retraite anticipée, cumul emploi retraite…).

Bilan de retraite optimisé

Vous une carrière peu complexe, vous voulez vérifier vos droits et simuler différentes situations de  fin de carrière ou de départ.

Sur la base des informations enregistrées par vos caisses de retraite, nous vérifions vos droits, nous identifions les anomalies et nous estimons vos pensions.

Nous vous conseillons pour optimiser le montant de votre retraite en étudiant les dispositifs qui peuvent vous être favorables : rachat de trimestres, retraite anticipée, cumul emploi-retraite…

Bilan de retraite stratégique

Vous avez une carrière complexe, des placements retraite (PER, Madelin…) et vous voulez optimiser vos conditions de départ.

Nous vérifions et faisons régulariser vos droits. Nous estimons vos retraites et vos pensions privées en fonctions des scénarios qui vous intéressent. Nous étudions les dispositifs susceptibles d’optimiser vos cotisations et vos pensions. Nous vous délivrons un conseil personnalisé sur la meilleure stratégie à adopter pour choisir votre départ en retraite avec toutes les clés en main.

Versement de la retraite

Vous voulez obtenir le versement de vos pensions et rester concentré sur votre activité professionnelle.

Sur la base de votre bilan de retraite, nous prenons en charge vos demandes de retraite et nous vous libérons de ces démarches administratives longues et fastidieuses. Nous répondons en votre nom aux caisses de retraite et les relançons.

Nous vérifions les montants que vous recevez et si besoin, nous menons les recours amiables pour faire corriger les anomalies.

Bilan collaborateur

Vous voulez informer vos collaborateurs, anticiper leur fin de carrière ou estimer le coût de leur départ.

Nous réalisons un bilan simplifié et informons vos collaborateurs sur le fonctionnement de la retraite.

Nous vous délivrons un conseil personnalisé pour piloter les fins de carrière et évaluer l’intérêt des départs progressifs. Nous vous donnons les éléments pour mesurer l’incidence fiscale et financière des départs négociés ou anticipés.

Stratégie patrimoniale

Au-delà de la retraite, vous  voulez vérifier si vos revenus seront suffisants et si votre foyer sera bien protégé une fois à la retraite.

En plus du bilan de retraite, nous faisons une analyse détaillée de votre situation, de votre patrimoine et de votre budget. Nous réalisons  un diagnostic des éléments clés pour vous proposer des solutions afin de financer votre train de vie et vos projets selon vos objectifs pour la retraite.  Nous évaluons votre protection sociale et vous indiquons comment votre conjoint sera protégé en cas de décès.

Nous conseillons les  particuliers et les entreprises

Expert du conseil en retraite DIRECT RETRAITE et ses collaborateurs accompagnent les dirigeants, les artisans-commerçants, les professions libérales et les salariés dans la préparation de leur retraite.

Nous proposons également un accompagnement dédié aux DRH dans la gestion des fins de carrière de leurs collaborateurs notamment dans le cadre de la GPEC.

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CONSEIL RETRAITE DES PARTICULIERS

Vous vous posez des questions sur votre retraite ? Vous voulez préparer votre patrimoine pour ce changement ? Vous vous interrogez sur votre statut et votre rémunération pour maximiser vos droits et optimiser vos cotisations ?

Formés pour vous assister avec expertise et pragmatisme, nos experts des régimes de retraite et de la protection sociale répondent à toutes vos questions avec différentes prestations adaptées à vos besoins .

CONSEIL RETRAITE DES ENTREPRISES

Vous êtes DRH,  membre d’un comité d’entreprise ou d’un syndicat et vous avez des questions sur l’accompagnement des séniors ?

Nos experts peuvent former vos collaborateurs en groupe ou lors d’entretiens individuels, les aider à préparer leur dossier de retraite. Ils peuvent vous accompagner dans la gestion prévisionnelle des effectifs, l’acquisition et le maintien de l’expertise et de la connaissance en interne, la réduction des coûts des fins de carrière ou encore l’aménagement du temps de travail pour les séniors  !

Pourquoi nous faire confiance ?

Nous sommes un cabinet indépendant spécialisé dans le conseil et l’accompagnement sur les droits à la retraite pour les chefs d’entreprise, artisans, commerçants, professions libérales et salariés.

Nos experts vous accompagnent pour préparer votre fin de carrière et améliorer vos revenus. Nos missions de conseil vous apportent une information précise et fiable sur vos droits vous permettant de prendre les bonnes décisions.

Nos experts ont un parcours professionnel issu des régimes de retraite ou sont spécialement formés à la réglementation de la protection sociale et de la retraite.

Partout en France, nous intervenons sur place ou à distance pour étudier votre situation et vous proposer la démarche la plus adaptée à votre situation et à votre projet.

Nous réalisons chaque année environ 1 200 simulation pour nos clients salariés, professionnels libéraux, commerçants et dirigeants.

Nous permettons à nos clients d'obtenir leur retraite à taux plein en moyenne 18 mois plus tôt qu'ils ne l'avaient envisagé.

Nous permettons à nos clients, professionnels libéraux en particulier, d'économiser jusqu'à 20 000 € de cotisations par an en moyenne.

Nous permettons à nos clients de recevoir 1 500 € à 5 000 € de retraite en plus par an.

Actualités et conseils

Pourquoi faire appel à nous ?

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Pour optimiser le montant de vos pensions Contrairement à vos revenus professionnels qui peuvent augmenter au cours de votre carrière, une fois à la retraite vos pensions sont fixées définitivement. Pas question donc de prendre les choses à la légère et d'oublier des...